Tätigen Sie Zahlungen mit der AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung oder der SEPA-Überweisung

Auf der Seite Zahlungsjournale können Sie Zahlungen an Ihre Lieferanten verarbeiten, indem Sie eine Datei zusammen mit den Zahlungsinformationen aus den Journalzeilen exportieren. Sie können die Datei dann zu Ihrer elektronischen Bank hochladen, um die entsprechenden Geldüberweisungen zu verarbeiten. Business Central unterstützt das SEPA-Überweisungsformat, aber in Ihrem Land/Ihrer Region sind möglicherweise andere Formate für elektronische Zahlungen verfügbar.

Hinweis

In der generischen Version von Business Central ist ein globaler Anbieter von Diensten zur Konvertierung von Bankdaten in ein beliebiges Dateiformat, das Ihre Bank benötigt, festgelegt und verbunden. In den nordamerikanischen Versionen kann derselbe Dienst verwendet werden, um Zahlungsdateien als Electronic Funds Transfer (EFT) zu senden, z.B. über das allgemein verwendete Automated Clearing House (ACH) Netzwerk, allerdings mit einem etwas anderen Verfahren. Siehe Schritt 6 unter Zahlungen in eine Bankdatei exportieren.

Um SEPA-Banküberweisungen zu aktivieren, müssen Sie zunächst ein Bankkonto, einen Kreditor und das Fibu Buch.-Blatt anlegen, auf dem das Zahlungsausgangs Buch.-Blatt basiert. Anschließend bereiten Sie die Zahlungen an Lieferanten vor, indem Sie die Seite Zahlungsjournale automatisch mit fälligen Zahlungen mit angegebenen Buchungsdaten füllen.

Hinweis

Wenn Sie geprüft haben, ob die Zahlungen erfolgreich von der Bank verarbeitet wurden, können Sie mit der Buchung der Zahlungsausgangs Buch.-Blattzeilen fortfahren.

Einrichten der AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung

Aktivieren Sie die AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung, um jede Bankauszugsdatei in ein Format zu konvertieren, das Sie importieren können, oder um Ihre exportierten Zahlungsdateien in das Format zu konvertieren, das Ihre Bank benötigt. Weitere Informationen finden Sie unter Die AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung verwenden.

Einrichten von SEPA-Kreditübertragung

Auf der Seite Zahlungsjournale können Sie Zahlungen in eine Datei exportieren und sie zur Verarbeitung der entsprechenden Geldüberweisungen in Ihre elektronische Bank hochladen. Business Central unterstützt das SEPA-Überweisungsformat, aber in Ihrem Land/Ihrer Region sind möglicherweise andere Formate für elektronische Zahlungen verfügbar.

Um den Export eines Bankdateiformats zu ermöglichen, das in Business Central nicht standardmäßig unterstützt wird, können Sie mithilfe des Datenaustauschframeworks eine Datenaustauschdefinition einrichten. Für weitere Informationen, siehe Einrichten der Datenaustauschdefinition.

Bevor Sie Zahlungen elektronisch durch den Export von Zahlungszeilen im SEPA-Banküberweisungsformat verarbeiten können, müssen Sie die folgenden Einrichtungsschritte ausführen:

• Richten Sie das Bankkonto ein, um mit dem SEPA-Banküberweisungsformat umzugehen
• Einrichten von Lieferantenkarten, um Zahlungen zu verarbeiten, indem Dateien im SEPA-Banküberweisungsformat exportiert werden.
• Richten Sie den zugehörigen Hauptbuchstapel ein, um den Zahlungsexport von der Seite Zahlungsjournale aus zu ermöglichen.
• Verbindung der Datenaustauschdefinition für eine oder mehrere Zahlungsarten mit den relevanten Zahlungsverfahren

Hinweis

Business Central unterstützt sowohl das SEPA-Format CT pain.001.001.03 als auch CT pain.001.001.09. Sie können auf der Seite Bankkontonummer Karte ein beliebiges Format auswählen.

Tipp

Dieser Artikel gilt für die generische Version von Business Central. In Ihrem Land oder Ihrer Region wurden möglicherweise zusätzliche Pflichtfelder zu den verschiedenen Seiten hinzugefügt. Fahren Sie über ein Feld, um eine Kurzbeschreibung zu lesen.

Ein Bankkonto für SEPA-Banküberweisung einrichten

1. Wählen Sie das Symbol. Geben Sie Bankkonten ein und wählen Sie dann den zugehörigen Link.
2. Öffnen Sie die Karte des Bankkontos, von dem Sie Zahlungsdateien im SEPA-Überweisungsformat exportieren möchten.
3. Wählen Sie auf der Registerkarte Kontoinhaber im Feld Zahlungsexportformat das SEPA-Format aus, das Sie verwenden möchten.
4. Wählen Sie auf dem Inforegister Allgemein im Feld Kreditübertragung Nachr.-IDs eine Nummernserie aus, aus der den SEPA-Banküberweisungsposten Nummern zugewiesen werden.

5. Vergewissern Sie sich, dass das Feld IBAN ausgefüllt ist.

   Hinweis

   Das Feld Währungscode muss auf EUR festgelegt werden, da SEPA-Banküberweisungen nur in der EURO-Währung gebucht werden können.

Eine Kreditorenkarte für SEPA-Banküberweisung einrichten

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Kreditoren ein und wählen Sie dann den zugehörigen Link.
2. Öffnen Sie die Karte des Debitors, den Sie elektronisch bezahlen, indem Sie Zahlungsdateien im SEPA-Banküberweisungsformat exportieren.
3. Wählen Sie auf der Registerkarte Zahlungen im Feld Zahlungsmethodencode die Option BANK aus.

4. Wählen Sie im Feld Bevorzugtes Bankkonto die Bank aus, an die das Geld überwiesen wird, wenn es von Ihrer elektronischen Bank verarbeitet wird.

   Wenn Sie noch keine Bank für diesen Anbieter eingerichtet haben, können Sie dies jetzt tun. Weitere Informationen finden Sie unter Einrichten von Kreditorbankkonten für den Export von Bankdateien. Der Wert im Feld Bevorzugtes Bankkonto wird aus dem Feld Bankkonto Empfänger auf der Seite Zahlungsausgangs Buch.-Blatt kopiert.

Das Zahlungsausgangs Buch.-Blatt für den Export von Zahlungsdateien festlegen

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Zahlungsausgangs Buch.-Blätter ein und wählen Sie dann den zugehörigen Link.
2. Wählen Sie im Feld Stapelname die-Dropdownschaltfläche aus.
3. Wählen Sie auf der Seite Buch.-Blattnamen die Aktion Liste bearbeiten.
4. Aktivieren Sie in der Zeile des Zahlungsjournals, das Sie zum Exportieren von Zahlungen verwenden, das Kontrollkästchen Zahlungsexport zulassen .

Verbindung der Datenaustauschdefinition für eine oder mehrere Zahlungsarten mit den relevanten Zahlungsverfahren

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Zahlungsformen ein, und wählen Sie dann den entsprechenden Link.
2. Auf der Zahlungsformen-Seite wählen Sie die Zahlungsform, die verwendet wird, um Zahlungen zu exportieren, und wählen Sie dann das Feld Definition der Zahlungsexportzeile aus.
3. Auf der Seite Pmt. Export-Zeilen-Definitionen wählen Sie den Code, den Sie im Feld Code im Inforegister Zeilendefinitionen in Schritt 4 im Bereich „Formatierung aus Zeilen und Spalten von in der Datei beschreiben“ im Vorgang Atenaustauschdefinition einrichten.

Zahlungsausgangs Buch.-Blatt vorbereiten.

Füllen Sie das Zahlungsausgangs Buch.-Blatt mit Zeilen für fällige Zahlungen an Kreditoren, mit der Option, Buchungsdaten basierend auf dem Fälligkeitsdatum der zugehörigen Einkaufsbelege einzufügen. Weitere Informationen finden Sie unter Kreditoren verwalten.

Zahlungen in eine Bankdatei exportieren

Wenn Sie bereit sind, Zahlungen an Ihre Lieferanten oder Rückerstattungen an Ihre Mitarbeiter zu leisten, können Sie eine Datei mit den Zahlungsinformationen in den Zeilen auf der Seite Zahlungsjournale exportieren. Sie können die Datei dann zu Ihrer elektronischen Bank hochladen, um die entsprechenden Geldüberweisungen zu verarbeiten.

In der generischen Version von Business Central ist die AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung verfügbar. In den nordamerikanischen Versionen kann die gleiche Erweiterung verwendet werden, um Zahlungsdateien wie beim elektronischen Zahlungsverkehr (EFT) zu versenden, allerdings mit einem etwas anderen Prozess. Siehe Schritt 6 unter Zahlungen in eine Bankdatei exportieren.

Hinweis

Bevor Sie Zahlungsdateien aus dem Zahlungsausgangs Buch.-Blatt exportieren können, müssen Sie das elektronische Format für das betreffende Bankkonto angeben und die AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung aktivieren. Weitere Informationen finden Sie unter Bankkonten einrichten und Verwenden der AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung. Darüber hinaus müssen Sie das Kontrollkästchen Zahlungsexport erlauben auf der Seite Fibu Buch.-Blattnamen auswählen. Weitere Informationen finden Sie unter Arbeiten mit Allgemeinen Buch.-Blättern.

Sie verwenden die Seite Kreditübertragungsjournale, um die Zahlungsdateien anzuzeigen, die aus dem Zahlungsausgangs Buch.-Blatt exportiert wurden. Von dieser Seite aus können Sie Zahlungsdateien auch erneut exportieren (im Fall von technischen Fehlern oder Dateiänderungen). Beachten Sie jedoch, dass exportierte EFT-Dateien auf dieser Seite nicht angezeigt werden und nicht erneut exportiert werden können.

Zahlungen in eine Bankdatei exportieren

Nachfolgend wird erläutert, wie Sie einen Kreditor mit Schecks bezahlen. Die Schritte sind ähnlich, wie wenn sie Ihren Debitoren Scheck zurückerstatten.

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Zahlungsausgangs Buch.-Blätter ein und wählen Sie dann den zugehörigen Link.

2. Füllen Sie die Zalungszeilen ein. Weitere Informationen finden Sie unter Zahlungen und Rückerstattungen aufzeichnen

   Hinweis

   Wenn Sie EFT verwenden, müssen Sie entweder Elektronische Zahlung oder Elektronische Zahlung-IAT im Feld Bankkontozahlungsart auswählen. Verschiedene Dateiexportdienste und deren Formaten benötigen verschiedene Einrichtungswerte auf den Seiten Bankkontokarte und Kreditor-Bankkontokarte. Sie werden über die falschen oder fehlende Einrichtungswerte informiert, wenn Sie versuchen, die Datei zu exportieren.

   Die EFT-Funktion kann nur für Bankkonten in der Mandantenwährung verwendet werden. Es kann nicht mit einer Fremdwährung verwendet werden, die durch einen Wert im Feld Währungscode angezeigt ist. (Leerer Feldwert bedeutet Mandantenwährung.)

3. Wenn Sie alle Zahlungsausgangs Buch.-Blattzeilen abgeschlossen haben, wählen Sie die Aktion Export aus.

4. Füllen Sie auf der Seite Elektronische Zahlungen exportieren die Felder nach Bedarf aus.

   Vorhandene Fehlermeldungen werden in der Fehler Zahlungsdatei-Infobox angezeigt, in der Sie eine Fehlermeldung festlegen können, um ausführliche Informationen anzuzeigen. Sie müssen alle Fehler lösen, bevor die Zahlungsdatei exportiert werden kann.

   Tipp

   Wenn Sie die AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung verwenden, wird in einer häufigen Fehlermeldung angezeigt, dass der Bankkontoauszug nicht die Länge hat, die Ihre Bank benötigt. Um den Fehler zu vermeiden oder zu beheben, müssen Sie den Wert im IBAN-Feld auf der Seite Bank entfernen, und dann im Kontokarten-Feld eine Bankkontonummer in dem Format eingeben, das Ihre Bank erfordert.

5. Geben Sie auf der Seite Speichern unter den Speicherort an, zu dem die Datei exportiert werden soll, und wählen Sie dann Speichern.

   Hinweis

   Wenn Sie EFT verwenden, speichern Sie die resultierenden Kreditorenüberweisungsformulare als Word-Dokument ab oder wählen Sie aus, diese direkt per E-Mail an den Kreditor zu senden. Die Zahlungen werden jetzt auf die Seite EFT-Datei generieren hinzugefügt, aus der Sie mehrere Zahlungsaufträge erstellen können, um Übertragungskosten zu sparen. Weitere Informationen finden Sie unter den folgenden Themen:

6. Wählen Sie auf der Seite Zahlungsjournale die Aktion EFT-Datei generieren aus.

   Auf der Seite EFT-Datei generieren werden alle Zahlungen, die für EFT eingerichtet werden, die Sie aus dem Zahlungsausgangs Buch.-Blatt für ein angegebenes Bankkonto exportiert aber noch nicht erstellt haben, im Inforegister Zeilen angezeigt.

7. Wählen Sie die EFT-Datei generieren Aktion aus, um eine Datei für alle EFT-Zahlungen zu exportieren.
8. Geben Sie auf der Seite Speichern unter den Speicherort an, zu dem die Datei exportiert werden soll, und wählen Sie dann Speichern.

Die Bankzahlungsdatei wird in den Speicherort exportiert, den Sie festlegen, und Sie können fortfahren, sie in das elektronische Bankkonto hochzuladen und die tatsächlichen Zahlungen zu leisten. Dann können Sie die Buch.-Blattzeilen der exportierten Zahlung buchen.

Um die Buchung von exportierten Zahlungen zu planen

Wenn Sie für eine exportierte Zahlung keine Zahlungsjournalzeile buchen möchten, weil Sie beispielsweise auf die Bestätigung warten, dass die Transaktion von der Bank verarbeitet wurde, können Sie die Journalzeile einfach löschen. Falls Sie später eine Buch.-Blattzeile, um den Restbetrag der gebuchten Rechnung zu bezahlen, zeigt das Exportierter Betrag gesamt-Feld, wie viel des Zahlungsbetrags bereits exportiert wurde. Detaillierte Informationen über die exportierte Summe können Sie auch finden, indem Sie die Schaltfläche Posten im Kreditübertragungsjournal auswählen, um Einzelheiten zu Dateien der exportierten Zahlung anzuzeigen.

Wenn Sie folgen einen Prozess einrichten, bei dem Sie Zahlungen erst buchen, wenn Sie eine Bestätigung haben, dass sie bei der Bank verarbeitet wurden, können Sie dies auf zwei Arten steuern.

• In einem Zahlungsjournal mit vorgeschlagenen Zahlungszeilen können Sie entweder nach der Spalte In Zahlungsdatei exportiert oder nach der Spalte Gesamtexportierter Betrag sortieren und dann Zahlungsvorschläge für offene Rechnungen löschen, für die bereits Zahlungen geleistet wurden und für die Sie keine Zahlungen mehr leisten möchten.
• Auf der Seite Lieferantenzahlungen vorschlagen, auf der Sie angeben, welche Zahlungen in das Zahlungsjournal eingefügt werden sollen, können Sie das Kontrollkästchen Exportierte Zahlungen überspringen aktivieren, wenn Sie keine Journalzeilen für Zahlungen einfügen möchten, die bereits exportiert wurden.

Um Informationen über exportierte Zahlungen anzuzeigen, wählen Sie die Aktion Zahlungs-Export-Verlauf.

Um Zahlungen erneut in eine Bankdatei zu exportieren

Sie können Zahlungsdateien aus der Kreditübertragungsjournale-Seite exportieren. Bevor Sie Zahlungsjournalzeilen löschen oder buchen, können Sie die Zahlungsdatei auch von der Seite Zahlungsjournale erneut exportieren, indem Sie sie erneut exportieren. Wenn Sie die Zahlungsjournalzeilen nach dem Export löschen oder buchen, können Sie dieselbe Zahlungsdatei von der Seite Kreditübertragungsregister erneut exportieren. Wählen Sie die Zeile für den Stapelauftrag für Gutschriftübertragungen aus, die Sie erneut exportieren möchten, und verwenden Sie dann die Aktion Zahlungen erneut in Datei exportieren.

Hinweis

Beachten Sie, dass die exportierten EFT-Dateien nicht auf der Seite Kreditübertragungsjournale angezeigt werden und nicht wieder exportiert werden können.

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Überweisungsjournale ein, und wählen Sie dann den entsprechenden Link.
2. Wählen Sie einen Zahlungsexport, den Sie erneut exportieren möchten, und wählen die Aktion Erneuter Zahlungsexport in Datei aus.

Die Zahlungen buchen

Wenn die elektronische Zahlung erfolgreich von der Bank verarbeitet wird, buchen Sie die Zahlungen. Weitere Informationen finden Sie unter Zahlungen durchführen.

Weitere Informationen

AMC Banking 365 Fundamentals-Erweiterung verwenden
Verwalten von Verbindlichkeiten
Arbeiten mit Fibu Buch.-Blättern
Zahlungen per SEPA-Lastschriftverfahren erfassen

Kostenlose E-Learning-Module für Business Central finden Sie hier