Zahlungen per SEPA-Lastschrift einziehen

Mit dem Einverständnis Ihres Debitors können Sie Zahlungen nach dem SEPA-Format direkt vom Bankkonto des Debitors einziehen.

Richten Sie zuerst das Exportformat der Bankdatei ein, die Ihrer Bank aufträgt, eine Lastschrift durchführen. Dann richten Sie die Zahlungsmethode des Debitors ein. Richten Sie schließlich das Lastschrift-Mandat ein, die Ihrer Übereinkunft mit dem Kunden zum Einzug seiner Zahlungen in einem bestimmten Zeitraum entspricht.

Um die Bank anzuweisen, den Zahlungsbetrag vom Bankkonto des Debitors auf das Konto Ihres Unternehmens zu überweisen, erstellen Sie eine Lastschrifteinzugsbuchung, die Informationen über Bankkonten, die betroffenen Verkaufsrechnungen und die Lastschriftanweisung enthält. Anschließend exportieren Sie eine XML-Datei, die auf dem Einzugseintrag basiert, und senden Sie zur Verarbeitung an Ihre Bank. Über etwaige nicht verbuchte Zahlungen wirst Du durch Deine Bank informiert und musst die entsprechenden Lastschrifteinzüge dann manuell ablehnen.

Sie können Standarddebitorverkaufscodes mit Informationen zum Lastschrifteinzug und zu Einzugsermächtigungen einrichten. Anschließend können Sie mit der Standard-Debitorenrechnung erstellen-Stapelverarbeitung mehrere Verkaufsrechnungen erstellen, die bereits vorab die Einzugsinformationen enthalten. Dies kann manuell oder automatisch durchgeführt werden, je nach dem Zahlungsfälligkeitsdatum.

Wenn die Zahlungen wie von Ihrer Bank mitgeteilt erfolgreich verarbeitet wurden, können Sie die Zahlungseingänge entweder direkt von der Seite Lastschrifteinzugseinträge aus buchen oder indem Sie die Zahlungszeilen in das Journal verschieben, in dem Sie Zahlungseingänge buchen, z. B. auf die Seite Barzahlungseingangsjournale . Je nach Ihrem Cash-Management-Prozess können Sie auch warten und die Zahlungen lediglich als Teil der Bankabstimmung anwenden.

Hinweis

Um Zahlungen mithilfe von SEPA-Lastschrift zu erfassen, muss die Währung der Verkaufsrechnung EURO sein.

So richten Sie das SEPA-Lastschriftverfahren ein

Von der Seite Lastschrifteinzüge aus können Sie Anweisungen an Ihre elektronische Bank exportieren, um einen Lastschrifteinzug vom Bankkonto des Debitors auf Ihr Bankkonto gemäss dem SEPA-Lastschriftformat durchzuführen.

Hinweis

Die globale Version von Business Central unterstützt nur das SEPA-Lastschriftformat. Die Version für Ihr Land/Ihre Region unterstützt möglicherweise andere Formate für die elektronische Zahlung. Siehe unter Lokale Funktionalität im Inhaltsverzeichnis.

Um den Export eines Bankdateiformats zu ermöglichen, das in Business Central nicht standardmäßig unterstützt wird, können Sie mithilfe des Datenaustauschframeworks eine Datenaustauschdefinition einrichten. Für weitere Informationen, siehe Einrichten der Datenaustauschdefinition.

Bevor Sie Debitorenzahlungen elektronisch durch den Export von Lastschriften im SEPA-Lastschriftformat verarbeiten können, müssen Sie die folgenden Einrichtungsschritte ausführen:

• Richten Sie das Exportformat der Bankdatei ein, mit der Ihre Bank angewiesen wird, einen Bankeinzug vom Bankkonto des Debitors auf Ihr Bankkonto durchzuführen.
• Richten Sie die Zahlungsmethode des Debitors ein.
• Richten Sie das Lastschriftmandat ein, das Ihrer Übereinkunft mit dem Debitor zum Einzug seiner Zahlungen in einem bestimmten Zeitraum entspricht.

So richten Sie Ihr Bankkonto für das SEPA-Lastschriftverfahren ein

1. Wählen Sie das Symbol. Geben Sie Bankkonten ein und wählen Sie dann den zugehörigen Link.
2. Öffnen Sie das Konto, das Sie für das Lastschriftverfahren verwenden möchten.
3. Wählen Sie auf der Registerkarte Allgemeines im Feld SEPA-Lastschrift-Ablaufformat die Option für SEPA-Lastschrift aus.

So richten Sie die Zahlungsmethode des Debitors für das SEPA-Lastschriftverfahren ein

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Zahlungsformen ein, und wählen Sie dann den entsprechenden Link.
2. Wählen Sie die Aktion Neu.

3. Richten Sie eine Zahlungsform ein. Füllen Sie die auf den Lastschrifteinzug-spezifischen Felder gemäß der Beschreibung in der folgenden Tabelle aus.

   Feld	Description
   Lastschrift	Geben Sie an, ob die Zahlungsmethode für den SEPA-Lastschrifteinzug vorgesehen ist.
   Zahlungsbedingungscode Lastschrift	Geben Sie die Zahlungsbedingungen (z. B. „NICHT ZAHLEN“) an, die auf Verkaufsrechnungen angezeigt werden, die mit SEPA-Lastschrift bezahlt werden, um dem Kunden mitzuteilen, dass die Zahlung automatisch eingezogen wird. Als Alternative können Sie das Feld leer lassen.

   Hinweis

   Geben Sie hier keinen Wert in Bal. Kontonr. ein

4. Wählen Sie die Schaltfläche OK aus, um die Seite Zahlungsformen zu schließen.

5. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Debitor ein und wählen Sie dann den entsprechenden Link.
6. Öffnen Sie den Kunden Karte für den Kunden, den Sie für den SEPA-Lastschrifteinzug einrichten möchten.
7. Wählen Sie das Feld , und wählen Sie dann den Zahlungsformcode, den Sie in Schritt 3 angegeben haben.
8. Wiederholen Sie die Schritte 6 und 7 für alle Kunden, die Sie für den SEPA-Lastschrifteinzug einrichten möchten.

Einrichten des Lastschrift-Mandats, entsprechend der Vereinbarung mit dem Debitor

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Debitor ein und wählen Sie dann den entsprechenden Link.
2. Öffnen Sie Karte für den Kunden, den Sie für SEPA-Lastschriften einrichten möchten.
3. Wählen Sie die Bankkonten Aktion aus.
4. Auswählen Sie auf der Seite Kundenbankkontoliste das Kundenbankkonto, das Lastschriften nutzen soll, und wählen Sie dann die Aktion Lastschriftmandate unter Neu aus.

5. Füllen Sie auf der Seite SEPA-Felder die Felder gemäß der Beschreibung in der folgenden Tabelle aus.

   Feld	Beschreibung
   Debitor Bankkontocode	Gibt das Bankkonto an, aus dem Lastschrifteinzüge-direkt abgebucht werden. Dieses Feld wird automatisch ausgefüllt.
   Gültig ab	Geben Sie das Datum an, an dem das Lastschrift-Mandat beginnt.
   Gültig bis	Geben Sie das Datum an, an dem das Lastschrift-Mandat endet.
   Datum der Unterschrift	Geben Sie das Datum an, an dem der Kunde das Lastschrift-Mandat unterzeichnet hat.
   Zahlungsart	Geben Sie an, ob die Übereinkunft mehrere (Wiederkehrende) oder einen einzelnen (Einmalig) Lastschrifteinzug abdeckt.
   Erwartete Anzahl Sollbeträge	Geben Sie an, wie viele Lastschrifteinzüge Sie zu tätigen erwarten. Dieses Feld ist nur relevant, wenn Sie Wiederkehrend im Feld Sequenzart ausgewählt haben.
   Sollzähler	Gibt an, wie viele Lastschrift-Einzüge mit diesem Lastschrift-Mandat durchgeführt wurden. Dieses Feld wird automatisch aktualisiert.
   Gesperrt	Geben Sie an, dass mit diesem Lastschriftmandat keine Lastschrifteinzüge durchgeführt werden können.-

6. Wiederholen Sie die Schritte 1 bis 5 für alle Kunden, die Sie für SEPA-Lastschriften einrichten möchten.

   Das Lastschrift-Mandat wird automatisch in das Feld Lastschrift-Mandat-ID eingegeben, wenn Sie eine Verkaufsrechnung für den Debitor erstellen, den Sie in Schritt 2 ausgewählt haben. Weitere Informationen finden Sie unter Erstellen Sie wiederkehrende Verkaufs- und Einkaufszeilen.

SEPA-Lastschrifteinzugsposten erstellen und in eine Bankdatei exportieren

Um die Bank anzuweisen, den Zahlungsbetrag vom Bankkonto des Debitors auf das Konto Ihres Unternehmens zu überweisen, erstellen Sie eine Lastschrifteinzugsbuchung, die Informationen über das Bankkonto des Debitors, die betroffenen Verkaufsrechnungen und die Einzugsermächtigung enthält. Aus dem resultierenden Lastschrifteinzugsposten können Sie dann eine XML-Datei exportieren, die Sie dann zur Verarbeitung an Ihre elektronische Bank senden oder hochladen. Konnten Zahlungen von der Bank nicht verarbeitet werden, werden Sie von Ihrer Bank darüber informiert und müssen den entsprechenden Lastschrifteinzug manuell ablehnen.

Hinweis

Um Zahlungen mithilfe von SEPA-Lastschrift zu erfassen, muss die Währung der Verkaufsrechnung EURO sein.

Erstellen eines Lastschrifteinzugs

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Lastschriften-Sammlungen ein, und wählen Sie dann den entsprechenden Link.
2. Wählen Sie auf der Seite Lastschrifteneinzug die Aktion Lastschrift anlegen.

3. Füllen Sie auf der Seite Lastschrift erstellen die Felder gemäß der Beschreibung in der folgenden Tabelle aus.

   Feld	Beschreibung
   Ab Fälligkeitsdatum	Geben Sie das früheste Zahlungsfälligkeitsdatum auf Verkaufsrechnungen an, für das Sie einen Lastschrifteinzug erstellen wollen.
   Bis Fälligkeitsdatum	Geben Sie das späteste Zahlungsfälligkeitsdatum auf Verkaufsrechnungen an, für das Sie einen Lastschrifteinzug erstellen wollen.
   Partnerart	Geben Sie an, ob der Lastschrifteinzug für Debitoren des Typs Unternehmen oder Person erfolgt.
   Nur Debitoren mit gültiger Einzugsermächtigung	Geben Sie an, ob ein Lastschrifteinzug für Debitoren erstellt wird, die über ein gültiges Lastschrift-Mandat verfügen. Hinweis: Ein Lastschrifteinzug wird erstellt, auch wenn das Feld Lastschriftmandats-ID auf der Verkaufsrechnung nicht ausgefüllt ist.
   Nur Rechnungen mit gültigem Lastschrift-Mandat	Legt fest, ob ein Lastschrifteinzug nur dann für Verkaufsrechnungen erstellt wird, wenn im Feld Lastschrift-Mandat-ID auf der Verkaufsrechnung ein gültiges Lastschrift-Mandat ausgewählt ist.
   Bankkontonr.	Geben Sie an, auf welches der Bankkonten Ihres Unternehmens die eingezogene Zahlung vom Bankkonto des Debitors überwiesen werden soll.
   Bankkontoname	Gibt den Namen des Bankkontos an, das Sie im Feld Bankkontonr. auswählen. Dieses Feld wird automatisch ausgefüllt.

4. Wählen Sie die Schaltfläche OK aus.

Eine Einzugserfassung wird der Lastschrift-Seite hinzugefügt, und ein oder mehrere Lastschrifteinzugsposten werden erstellt.

Export eines Lastschrifteinzugpostens in eine Bankdatei

1. Wählen Sie auf der Seite Direktinkasso die Option Direktinkasso. Einträge Aktion.
2. Auf der Seite Direct Debit Inkasso. Einträge, wählen Sie den Eintrag, den Sie exportieren möchten, und wählen Sie dann die Aktion Lastschriftdatei erstellen.

3. Speichern Sie die Exportdatei an dem Speicherort, von dem aus Sie sie an Ihre elektronische Bank senden oder hochladen.

   auf der Seite Lastschrifteinzug-Eintrag wird das Feld Status Lastschrift zur erstellten Datei geändert. auf der Seite SEPA-Lastschrift-Mandate wird das Feld Sollzähler mit einer Anzahl aktualisiert.

   Kann die exportierte Datei nicht verarbeitet werden, beispielsweise weil der Kunde insolvent ist, können Sie die Lastschrifteinzugsbuchung ablehnen. Wenn die exportierte Datei von der Bank erfolgreich verarbeitet wird, werden die fälligen Zahlungen der beteiligten Verkaufsrechnungen von den beteiligten Debitoren automatisch eingezogen. In diesem Fall können Sie die Erfassung schließen.

Ablehnen eines Lastschrifteinzugpostens

• Markieren Sie auf der Seite Lastschrifteinzüge den Eintrag, der nicht erfolgreich verarbeitet wurde, und wählen Sie dann die Aktion Eintrag ablehnen .

  Der Wert im Feld Status auf der Seite Lastschrifteinzug-Eintrag wird auf zurückgewiesen geändert.

Schließen eines Lastschrifteinzugs

• Auf der Seite Lastschrifteinzug-Eintrag Seite, wählen Sie den Eintrag, der erfolgreich bearbeitet wurde, und wählen Sie dann die Aktion Sammlung schließen.

  Der zugehörige Lastschrifteinzug wird geschlossen.

  Sie können jetzt Zahlungseingänge für die betreffenden Verkaufsrechnungen buchen. Sie können dies tun, wie Sie normalerweise Zahlungseingänge buchen, etwa auf der Seite Zahlungserfassung oder Sie können die zugehörigen Zahlungseingänge direkt aus dem Fenster Lastschrifteinzug-Eintrag buchen. Weitere Informationen finden Sie unter Einziehen von Zahlungen mit Abbuchung SEPA.

SEPA-Lastschrifteinzug-Zahlungseingänge buchen

Wenn ein Lastschrifteinzug von Ihrer Bank erfolgreich verarbeitet wird, können Sie den Eingang der Zahlungen für die betreffenden Verkaufsrechnungen buchen. Weitere Informationen finden Sie unter SEPA-Lastschrifteinzugsposten erstellen und in eine Bankdatei exportieren

Sie können der Zahlungseingang direkt aus dem Lastschriften oder im Direct Debit Collect. Posten buchen. Sie können auch die Arbeit an einen anderen Benutzer übertragen, indem Sie die zugehörigen Buch.-Blattzeilen vorbereiten.

Buchen eines Lastschrifteingangs aus der Lastschrift-Einzugsseite

1. Wählen Sie die Symbol. Geben Sie Lastschriften-Sammlungen ein, und wählen Sie dann den entsprechenden Link.
2. Wählen Sie eine Zeile für die Lastschrift-Einzugserfassung, die in eine Bankdatei exportiert und von der Bank erfolgreich verarbeitet wurde.
3. Wählen Sie die Aktion Zahlungseingang buchen aus.

4. Füllen Sie auf der Seite Lastschrift buchen die Felder gemäß der Beschreibung in der folgenden Tabelle aus.

   Feld	Beschreibung
   Lastschriftnr.	Geben Sie den Lastschrifteinzug an, für den Sie den Zahlungseingang buchen wollen.
   Fibu Buch.-Blattvorlage	Geben Sie an, welche Fibu Buch.-Blattvorlage zum Buchen des Zahlungseingangs verwendet werden soll, etwa die Vorlage für Bareingänge.
   Fibu Buch.-Blattname	Geben Sie an, welcher Fibu Buch.-Blattname für die Buchung des Zahlungseingangs verwendet werden soll.
   Nur Buch.-Blatt erstellen	Auswählen Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn Sie den Zahlungsbeleg nicht buchen möchten, wenn Sie die Schaltfläche OK auswählen. Der Zahlungsbeleg wird im angegebenen Journal vorbereitet und erst gebucht, wenn jemand die betreffenden Journalzeilen bucht.

5. Wählen Sie die Schaltfläche OK.

Siehe auch

Verwalten von Forderungen
Serviceverwaltung

Kostenlose E-Learning-Module für Business Central finden Sie hier